I colpi ricevuti da Ivan Drago hanno procurato seri danni a Rocky costringendolo a ritirarsi. Inoltre una frode del suo commercialista lo ha ridotto sul lastrico. Il campione ha riaperto la sua palestra e allena un giovane pugile fino a renderlo famoso ma quando riesce a vincere il titolo mondiale l'allievo si dimostra ingrato verso il maestro.
Il pubblico considera il nuovo campione un ingrato e il ragazzo non ottiene nulla della gloria che aveva desiderato, perciò va a sfidare Rocky che non accetta ma infine, estremamente provocato Balboa si scontra con l'allievo in strada e (inopinatamente) lo sconfigge.